房地产市场 2025 年的强劲开局：按 1 月份数据，待售住宅物业的询价量同比增长 8%，比两年前高出 28%。
如果做最低工资和保证最低工资生活的也可以申请贷款买房，但在没有自有资金的情况下，借到的最高金额肯定不足以购买房地产。
2025 年开始，最低工资和保障最低工资将提高：在最低工资增加 9% 后，强制性最低工资增加到毛额 290,800 福林（净额：193,400 福林），而技术工人最低工资增加 7%，从 2025 年 1 月起，毛额增加到 348,800 福林（净额：232,000 福林）。
通常，匈牙利银行批贷款的基本标准：
允许月净收入超过 500,000 福林的债务人负债 60%。
收入不高的人最多可以借到他们收入的 50%。
根据当前的规则，下面的表格可以参考计算我们可以借多少钱：
| 净收入 | 根据现行 JTM 规则的最大还款额 | |
|---|---|---|
| 最低工资 | 193,400 福林 | 96,700 福林 |
| 保证最低工资 | 232,000 福林 | 116,000 福林 |
| 中位数工资 | 359,100 福林 | 179,550 福林 |
| 平均工资 | 417,221 福林 | 208,611 福林 |
| 500,000 福林 | 250,000 福林 | |
| 600,000 福林 | 360,000 福林 | |
| 1,000,000 福林 | 600,000 福林 |
如果您需要进一步调整或补充说明，请告诉我！
除了显示的总净收入，银行还要考虑生活成本及其他因素，所以，金融机构允许贷款的金额并不统一。
最低工资的人可以申请最高 12-1300 万福林的住房贷款，期限为 20 年，因为偿还额仍低于 JTM 限额。现实是，这一切甚至不足以购买乡村公寓，更不用说在布达佩斯购买房产了。自有资金是必须要准备的。
359,100 福林的净收入中位数意味着可以注册偿还近 180,000 福林；
如果是平均工资水平，可以承担 208,000 福林；
每月净收入超过 600,000 福林，那么我们可以签订每月还款 360,000 福林的合同；
而每月 100 万福林的净工资，可以每月贷到 600,000 福林。
基本上，银行总是设定一个最低收入水平，低于该水平他们不会放贷。大体上，除去债务，预计每月总净收入要超过 200-220,000 福林。
如果有人想凭最低工资购买房地产怎么办？对于 20 年期限，我们最多可以借款 12-1300 万福林，而对于 30 年期限，我们不能借款超过 14-1500 万福林。对于这种类型的贷款，也可以通过延长期限来增加贷款金额，但是要考虑利息。
